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如何减轻企业的税务负担欧宝体育直播热火对雄鹿

凯瑟琳Paljug

纳税从来都不是一件有趣的事,但是你可以采取一些措施来减少你的企业的纳税义务。欧宝体育直播热火对雄鹿

  • 纳税义务是指你欠联邦、州或地方政府的税收债务。
  • 了解你可以做哪些扣除额,购买什么设备,以及如何投资于运营可以帮助减少你的纳税义务。
  • 税收抵免可以减少你的税收
  • 这篇文章是为小企业主寻求更好地管理他们的税收。欧宝体育直播热火对雄鹿

对大多数人来说,4月15日是交税的日子,但企业必须全年准备(并缴纳)税收。欧宝体育直播热火对雄鹿你全年所做的决定会影响你的企业的纳税义务。欧宝体育直播热火对雄鹿如果这是你申报营业税的第一年,你可能会对自己欠了多少税感到紧张。欧宝体育直播热火对雄鹿

什么是纳税义务?

您的纳税义务是您欠美国国税局(IRS)、州或地方政府的全部税款。纳税义务包括你的所得税、就业税、资本利得税和过去尚未缴纳的税款。最终,任何你被要求纳税的东西都是纳税义务。

我可以怎样减少我的应课税入息?

从业务支出欧宝体育直播热火对雄鹿到谨慎的投资,聪明的企业主可以使用多种策略来减少他们的业务收入中可征税的部分。

1.知道哪些扣除额是合法的。

该公司首席产品官加里·米欧宝体育直播热火对雄鹿尔维克说:“许多小企业主没有意识到扣款的问题,因此错过了每年可以省下来的钱。1 - 800 -会计

Milkwick列举了一些最常见的可以从税收中扣除的业务费用:欧宝体育直播热火对雄鹿

  • 用于商务的个人车辆的费用和里程欧宝体育直播热火对雄鹿
  • 手机账单,如果电话主要用于商务的话欧宝体育直播热火对雄鹿
  • 在家经营企业的成本,如部分抵押贷款、租金或欧宝体育直播热火对雄鹿公用事业费用
  • 与现有或潜在的合作伙伴、雇员、承包商和客户的用餐和娱乐费用的50%
  • 购买商业设备的成本,如电脑、打印机、欧宝体育直播热火对雄鹿显示器和电话
  • 建立和贡献退休计划

2.明智地购买和投资。

米尔维克说:“如果你打算为你的企业投资新设备或服务,购买的时机会影响你今年或明年的纳税义务。”欧宝体育直播热火对雄鹿从1月份开始,在年底前制定好你愿意投资的计划。

米尔克维克告诉《商业新闻日报》说:“如果现在是11月,而你正计划在未来几个月内为业务扩张购买设备,那么加速购买可能是明智的……在年底之前获得当年的税收减免。”欧宝体育直播热火对雄鹿“服务业也是如此。如果是在年底,你计划在接下来的几个月里开展大型营销活动,那么你可以提前支付一些成本,以便在当年扣除这些成本。”

碰巧有闲钱做更大的投资?一定要考虑税收优惠的机会。例如,你可以注销房地产、石油和天然气等领域的一大部分初始投资EnergyFunders

“石油和天然气投资通过‘无形的钻井成本’帮助减少了投资者的应税收入,因为他们可以将这些成本作为其收入的主动扣除,”Minshew说。“仅基于税收优惠,这就能在第一年产生高达30%的回报,甚至在生产出一滴石油之前。”

欧宝体育直播热火对雄鹿米尔维克说,企业主经常错误地认为所有流入的现金都应纳税,而所有流出的现金都应扣除。在现实中,现金流入或流出的性质决定了它是否可以被征税或扣除。

例如,他说,出售商品或服务的收入是要纳税的。欧宝体育直播热火对雄鹿不过,一些常见的不需向公司征税的现金增长包括银行贷款、信贷额度以及业主对企业的贷款。欧宝体育直播热火对雄鹿

米尔克威克补充说:“这些贷款在企业用完之前也不能抵扣。”欧宝体育直播热火对雄鹿

如果你不确定你是否可以或应该使用任何减税策略,咨询你的税务律师或注册会计师(CPA)。

3.为你的员工投资。

最后,减少应税收入的最好方法之一是把赚来的钱再投资到你的企业,特别是你的雇员身上。欧宝体育直播热火对雄鹿这将减少您的税收负担,同时给您的团队更大的成功机会。

一般而言,你在某一年内支付给雇员的薪金、工资、奖金及其他补偿,只要符合下列条件,可获扣税:

  • 补偿既普通又必要。
  • 这是一个合理的数量。
  • 他们为实际提供的服务付费。
  • 它们是在当年支付或发生的。

通过雇佣有技能的员工来投资你的企业可欧宝体育直播热火对雄鹿以降低你的税收负担,但雇员退休供款也可以为雇主减税。根据美国国税局(IRS)的规定,只要401(k)计划的缴款不超过《美国国内收入法》(Internal Revenue Code)第404条规定的限制,雇主就可以扣除401(k)计划的缴款。

研究表明,为你的员工提供匹配、利润分享或安全港贡献,是提升他们士气、吸引顶尖人才和发展公司业务的好方法欧宝娱乐瓦伦西亚欧宝体育直播热火对雄鹿快乐的员工是更有效率的工人。

主要结论:通过理解扣减和抵免来减少你的应税收入,进行税收友好型投资,投资于你的雇员。

避免审计。

虽然这是有经济意义的探索你的所有选择减少你的税收账单,你需要小心。如果国税局觉得你的扣除额可疑,他们可能会这么做审计你的业务。欧宝体育直播热火对雄鹿

美国国税局已将重点从大公司转向小型企业实体,如独资企业、有限责任公司、合伙企业和S公司,前高级管理律师西曼(Jessie Seama欧宝体育直播热火对雄鹿n)说税收防御网络。希曼说,换句话说,你的企业可能会比你的大竞争对手受到更严格的审查。欧宝体育直播热火对雄鹿

希曼指出,国税局通常会寻找某些类型的营业税减免——比如那些在国内办公的;欧宝体育直播热火对雄鹿饮食、旅游和娱乐;车辆使用;还有房地产损失——以确保纳税人遵守限制和规定。

同样的,Steven Aldrich,前首席产品官GoDaddy在线会计系统Outright的前首席执行官提醒企业主将个人支出和业务支出分开。欧宝体育直播热火对雄鹿(他说,美国国税局关注的是作为业务支出报告的个人支出。)欧宝体育直播热火对雄鹿他补充说,在扣除任何费用(比如信用卡处理费用)之前,一定要报告全额的总收入。

如果你收到审计通知,请阅读《商业新闻日报》的指南欧宝体育直播热火对雄鹿妥善处理审计工作。然后咨询您的税务专家,了解下一步。

主要结论:减少你被审计的几率,避免将个人和业务费用合并,或者进行过分的扣除。欧宝体育直播热火对雄鹿

我怎样才能减少我的税务风险?

减少纳税风险的最好方法之一就是注意税收抵免和税收减免。

与减少你应纳税收入的税收减免不同,税收抵免是从你的税收负担中扣除的。税收抵免不是减少你应纳税的收入,而是给予你应纳税的一美元减免。有很多联邦税收抵免适用于企业,如一般商业信贷、欧宝体育直播热火对雄鹿投资信贷、雇主提供的托儿和设施信贷、印度就业信贷等。

在某些情况下,你可能会发现你的企业可以获得比你当年合法获得的更多的税收抵免。欧宝体育直播热火对雄鹿在这些情况下,你可以做以下两件事之一:

  • 当你没有超过你的信用额度时,将税收抵免应用到以前的年份,以获得追溯退款。
  • 将余额结转到下一个纳税年度。

许多州提供税收抵免以鼓励经济增长和商业投资。欧宝体育直播热火对雄鹿这些优惠政策各州不同,许多优惠政策是为那些增加就业机会、利用当地资源或在欠发达城市和地区经营的企业提供的。欧宝体育直播热火对雄鹿你所在州的财政部或商会将有关于州和地方税收抵免的全面信息。

许多企业仔欧宝体育直播热火对雄鹿细地记录他们的扣减额,却忘记探索所有可能对他们有用的税收抵免。为了确保你尽可能地减少你的企业的税收暴露,与你的会计合作,确保欧宝体育直播热火对雄鹿你采取了每一个适用的税收抵免,可以使你的企业受益。

主要结论:确保税收抵免可以减少你的总体纳税义务。考虑一般商业信贷和投资信贷的开始。欧宝体育直播热火对雄鹿

慈善捐款的税务处理如何?

符合资格的个人慈善捐款只要他们在所得税上列出扣除项目,他们最多可以扣除调整后总收入的60%。采用标准扣除的纳税人不得扣除慈善捐款。

企业可以扣除某些慈善捐款,但在任何特定年份扣除的税前收入不得超过10%。超额缴款可结转,最多可延续五年。如何对待你的供款也可能取决于你的供款类型,例如现金、财产或股票。

某些慈善捐款也可算作业务开支。欧宝体育直播热火对雄鹿如果你的企业通过欧宝体育直播热火对雄鹿捐赠获得了任何利益,例如广告位或活动赞助,这些捐赠可以被视为业务费用。

主要结论:慈善捐款可以扣除,但企业不能扣除超过其当年税前收入的10%。一些慈善捐款也是业务费用。欧宝体育直播热火对雄鹿

什么使企业免税?欧宝体育直播热火对雄鹿

免税组织不必支付联邦所得税,但仍可能被要求支付州和地方所得税。为了获得免税资格,企业的所有者和创始人不得从企业中获得利润。欧宝体育直播热火对雄鹿

有很多机构可以免税,但它们一般都属于以下九类中的一类:

  1. 宗教(如教堂或犹太教堂)
  2. 艺术或文化(如艺术博物馆)
  3. 教育(如大学或家长教师协会)
  4. 公益社会公益(如盖茨基金会或联合慈善基金会)
  5. 健康(如非营利性医院或癌症协会)
  6. 人类服务(如收容所或女童军)
  7. 环境(如人类社会或环境基础)
  8. 国际或外交事务(如红十字国际委员会)
  9. 会员组织(如退伍军人组织或工会)

获得免税身份,你的生意欧宝体育直播热火对雄鹿必须登记美国国税局。最常见的免税组织形式有501 (c)(3)的地位。要符合此条件,您的组织必须

  1. 不要把净收入给所有者、创始人或任何其他个人。
  2. 有宗教、科学、教育或其他慈善目的。
  3. 不参与政治活动或试图影响政府立法。
  4. 不违反公共政策或参与非法活动。

如果你是501(c)(3),除了你自己是免税的,个人对你的组织的捐赠是免税的。还有很多其他的免税实体,比如501 (c) (4)社会福利组织的地位。的国税局提供信息谁可以申请免税身份,你将需要使用哪些表格来提交申报表。

主要结论:免税企业是根据法律确定欧宝体育直播热火对雄鹿并在美国国税局注册的企业。免税企业通常是501(欧宝体育直播热火对雄鹿c)(3)非盈利组织。

我如何计算我的营业税?欧宝体育直播热火对雄鹿

如果你不是一个免税组织,你所欠的营业税取决于你所拥有的业务类型。欧宝体育直播热火对雄鹿例如,有限责任公司的税收结构与个人独资公司不同。

企业主必须计算的主要联邦税是欧宝体育直播热火对雄鹿

  • 所得税:除合伙企业外欧宝体育直播热火对雄鹿,所有企业每年都需要提交所得税申报表。(合伙企业提交信息申报表。)你的所得税是如何计算的业务结构欧宝体育直播热火对雄鹿。合伙企业、独资企业、公司和s公司是最常见的企业结构类型。欧宝体育直播热火对雄鹿

  • 估计税:所得税是全年一次付清的。雇员从他们的工资中扣缴税款,但是企业和个体经营者必须根据你在这一年中所赚到的收入,在全年内提交预估税款。欧宝体育直播热火对雄鹿根据联邦规定,上一纳税年度的四项所得税分别是4月15日、6月15日、9月15日和1月15日。预估税是根据表格1040-ES或表格1120-W计算。

  • 业税:雇员的工资中通常会扣除社会保障和医疗保险税。然而,如果你是一个个体经营者,你必须通过自雇税计算和支欧宝体育直播热火对雄鹿付自己的医疗保险税和社会保障税。有些团体可以免交自雇税,但一般来说,如果你自雇收入超过400美元,你就必须交税自主创业税收,可以使用表1040上的Schedule SE进行计算。

  • 就业税:如果你的企业有员欧宝体育直播热火对雄鹿工,你必须缴纳一部分社会保障和医疗保险税,以及预扣所得税和联邦失业税。这些是经过计算和支付的就业税

  • 消费税:并不是所有的企业欧宝体育直播热火对雄鹿都需要计算或缴纳消费税。如果您制造或销售某些产品,使用特定种类的设备或设施,或收取特定服务的付款,您必须支付消费税。欧宝体育直播热火对雄鹿从室内晒黑服务提供商到飞机管理服务提供商,都必须缴纳消费税。在计算营业税之前,弄清你是否需要缴纳营欧宝体育直播热火对雄鹿业税消费税还有你需要提交哪些表格。

根据你的企业拥有的资产,你可能需要支付额外的税,比如财产税。欧宝体育直播热火对雄鹿大多数企业欧宝体育直播热火对雄鹿还必须缴纳州税和地方税。尽管这些税通常比联邦税要低得多,但计算起来可能更复杂,而且如果出错,可能会面临巨额罚款。在报税前要仔细检查所有的表格,以免被罚款。

计算您的营业税不依赖于一个单一的数欧宝体育直播热火对雄鹿字。由于扣除、抵免和税法的变化,您实际支付的税率可能每年都在变化。

为了确保您正确计算您的营业税,全年与税务准备专家或注册会计师合作。欧宝体育直播热火对雄鹿税务专家可以为您的战略决策提供建议,以减少您的纳税义务,并确保您获得每一个可能的减免、抵免或免税。

主要结论:要计算你的税,从所得税,自雇税,消费税和更多合计你的总数。咨询注册会计师,以确保您的税单是正确的表格。

Sean Peek也参与了本文的报道。本文的前一个版本进行了一些来源采访。

图片来源:fizkes /盖蒂图片社
凯瑟琳Paljug
欧宝体育直播热火对雄鹿商业新闻日报作者的贡献
Katharine Paljug是一名自由内容创造者和编辑,为小型企业撰稿。欧宝体育直播热火对雄鹿除了《每日商业新闻》,她的文章欧宝体育直播热火对雄鹿可以在“你的关爱无处不在”、“她知道”和“YFS杂志”上找到。访问她的网站,访问她为小企业主提供的免费资源。欧宝体育直播热火对雄鹿