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现金流管理:技术和工具

Matt d'Angelo
Matt d'Angelo
自由撰稿人

现金流管理是所有企业主都应该掌握的一项基本技能。欧宝体育直播热火对雄鹿这些技术和工具使管理现金流变得更容易。

  • 现金流管理涉及理解即将到来的费用,并将其与应收账款和未来销售进行比较。
  • 要预测现金流,分析上一年的数字,然后根据预期的变化进行调整,比如新定价、更多的人员和资金来源。
  • 通过了解现金流技术,你将预测现金流,这可以确保你的公司处于一个强大的财务状况。

现金流是您小企业最重要的方面之一。欧宝体育直播热火对雄鹿没有健康的现金流量,不可能发展您的业务,雇用新工人并妥善管理您的财务状况。欧宝娱乐瓦伦西亚欧宝体育直播热火对雄鹿管理现金流并不总是一个简单的壮举。在入门前充分了解相关术语,基本策略和现金流的基本策略和其他方面非常重要。

如果你是一个企业主,了解欧宝体育直播热火对雄鹿和跟踪你的现金流是很重要的;你需要知道你投入的资金和投入的资金是如何比较的。欧宝体育直播热火对雄鹿如果你入不敷出,你需要做出改变以避免破产。

“简单地说,现金流就是进出‘收银机’的钱,”该公司的理财规划师罗恩•帕克(Ron Pac)表示巴纳姆金融集团。“管理现金流意味着了解即将发生的费用,并将其与应收账款以及预计的未来销售额进行比较。”

定期跟踪组织内外资金的流动,以确定企业的财务状况和几个月后的情况是非常重要的。欧宝体育直播热火对雄鹿

“现金给出了我们的业务权力 - 欧宝体育直播热火对雄鹿雇用最佳人才的力量,购买电力的商品和服务,我们需要增长以利用可能出现的新机会,”营销副总裁Div Bhansali说会计师司

什么是现金流量管理?

了解现金流管理对企业的成功至关重要。欧宝体育直播热火对雄鹿如果你能准确地预测现金流,你就能把你的业务引向正确的方向。欧宝体育直播热火对雄鹿

如果你了解现金流技术,你就能领先于市场。你甚至可以预测现金流,因为你了解客户、供应商、供应商和承包商的收入周期。

每个企业都有欧宝体育直播热火对雄鹿高季节和低季节;了解即将到来的员工加班费,更换设备和其他需求的费用有很长的路要确保您的业务能够处理道路的任何凹凸。欧宝体育直播热火对雄鹿

如何计算现金流量

管理现金流最重要的一个方面是了解如何计算它。

三个主要公式这可以帮助您计算现金流量:自由现金流配方,运营现金流公式和现金流量预测。

每个公式都有不同的用途。自由现金流公式显示了你手上有多少资本可以再投资于你的企业。欧宝体育直播热火对雄鹿这可能意味着购买新设备,扩大你的商店或为你的公司投资一种新产品。

现金流程公式

自由现金流是指公司内所有利益相关者之间可分配的资源。

经营现金流公式提供了日常现金流在您的业务的一瞥。欧宝体育直播热火对雄鹿

现金流预测提供了对你未来的现金流在下个月、下个季度甚至是下一年的情况的预测。

这三个公式对于了解在任何给定时间有多少资金流入和流出您的业务都是必不可少的。欧宝体育直播热火对雄鹿公式如下:

  • 自由现金流量=净收入+折旧/摊销-营运资本变动-资本支出

  • 营运现金流量=折旧+营运收入-税收+营运资本变动

  • 现金流量预测=开始现金+预计流入 - 投影外流=结束现金

投影现金流量

决定什么时候收钱和花钱是预算过程的一部分。为了成功地预测现金流,评估你上一年的数字作为下一年现金流的基础。然后,根据预期的变化进行调整,如新的定价、更多的人员和资金来源。

随着年度展开的,您应该更新现金流预测,以准确反映开支和利润的发展。将预算的现金流与实际存款和支出的比较有助于您以后预测现金流量。

另一个策略是把你已经拥有的现金加入到你计划接收的现金中。然后,计算你打算花多少钱。

即使是最成功的组织也发现他们的预测定期变化,因此监控现金流是很重要的。

有一些工具和软件应用程序被设计用来帮助您跟踪您的企业的资金。欧宝体育直播热火对雄鹿另一个选择是与专业会计师一起工作。来为您的小企业选择合适的会计软件欧宝体育直播热火对雄鹿,阅读我们的购买指南。

准备现金流陈述

现金流陈述表明您的公司的健康状况。它表明,在任何特定的时间,您的公司都是一种能够继续运营的健康业务。欧宝体育直播热火对雄鹿

现金流量表上有很多细目分类。下面是一些你需要正确创建和阅读的现金流量表的基本术语和要素。

想了解更多信息,请点击基本视频可以提供现金流量表的具体例子和如何阅读它们。

  • 经营活动现金:这是流入你公司的资金。欧宝体育直播热火对雄鹿如果这个数字低于净收入,或者是负数,这对你的业务可能是个问题。欧宝体育直播热火对雄鹿
  • 投资活动的现金:这应该是负数。这包括您的业务用于投资本身及其产品的资金。欧宝体育直播热火对雄鹿购买耗材或进一步开发您的产品是这种活动的两个例子。
  • 筹资活动产生的现金:这个区域显示了你的公司花了多少钱来偿还某些债务。这可以包括股息。
  • 现金净变化量:这是您公司基于投资和融资活动的公司收益或失去多少现金。
  • 净现金:净现金可以突出显示为开始和结束余额。结束余额是通过将现金的净变化应用于开始余额来确定。结束余额显示您手头的现金。

编者按:为您的业务寻找正确的会计软件?欧宝体育直播热火对雄鹿填写以下问卷,让我们的供应商合作伙伴联系您,了解您的需求。

你如何获得积极的现金流量?

销售显然是企业获得现金流量的最佳方式。欧宝体育直播热火对雄鹿如果您没有发出销售,那么您并不是一项生意。欧宝体育直播热火对雄鹿当然,在业务费用中省钱也有所帮助。有详细的预算并抑制不必要的支出是很重要的。

如果你有现金流赤字你应该做什么

如果发生现金流量缺陷,公司有许多选项,包括以下选项:

  • 申请银行机构或个人贷款。
  • 向银行申请信用额度。
  • 加快收集过程。
  • 通过租赁或贷款为购买设备融资。
  • 清算资产。
  • 延期向供应商付款。

有时候,你可能会有多余的现金。这笔钱会影响未来的机会,所以你不希望它闲置着。会计师建议你把剩余的工作留给自己。你可以做短期投资,用这些钱更快地偿还债务。通过这种方式,这些钱将通过产生的利息或较短的贷款期限使你受益。

管理现金流的技巧

如果你对公司的现金流有一个准确的概念,有一些简单的技巧这可以帮助你增加现金流和管理你的业务。欧宝体育直播热火对雄鹿

  • 监控你的现金流。管理现金流最重要的方面是不断地监控它。你需要知道你的公司有多少收入,你需要知道你手头上有多少钱可以使用。
  • 削减开支。尽你最大的努力收紧自己。如果你的公司正在赔钱,这是让你的公司重新站稳脚跟的第一步。欧宝体育直播热火对雄鹿
  • 延期付款给您的供应商。根据您使用的博士学位,您可以在您的业务处于财务健康状态之前向您的供应商提供一些付款。欧宝体育直播热火对雄鹿尽力保持健康的关系,避免迟到的费用。
  • 考虑发票融资。发票保理和发票融资是获得未付发票预付款的好方法。它可以帮助你的公司在客户愿意支付之前得到它应得的钱。
  • 考虑贷款的选择。有时候,公司需要的只是快速的资金注入。看看有哪些信贷额度、商业贷款和其他融资选择。欧宝体育直播热火对雄鹿记住,只有在对公司有利的情况下,你才应该举债。

有些源访谈是为此文章的先前版本进行的。

图片来源:fizkes / Getty Images
Matt d'Angelo
Matt d'Angelo
欧宝体育直播热火对雄鹿日常商业新闻贡献作家
见Matt D'Angelo的个人资料
我曾在报纸、杂志和各种网络平台做过撰稿人和文字编辑。目前,我是一名生活在纽约的自由撰稿人。我在business.com和busines欧宝体育直播热火对雄鹿s News Daily上覆盖了各种小企业主题,包括技术、融资和市场营销。欧宝娱乐手机版app下载